住宅を建てるのに必要なのは
設計図です。
では、これからの時代に必要な お金のやりくりとは何でしょう？
「お金の設計図」という言葉は
皆様の日常生活で聞きなれない言葉だと思います。
もしかしたら、このホームページをご覧いただいて「お金の設計図」という言葉に興味を示していただくかもしれません。
もしそうだとしても、皆様の身近な所にそのような事を丁寧にアドバイスしてくれる専門家はいるでしょうか。
これからの時代を幸せに生きていくには、金融知識の習得と実践が必要不可欠なものになってきます。
そんな時代に「皆様にとって必要とされる身近な存在で在りたい」という思いがあって会社を設立いたしました。
お金について
漠然とした不安
を感じていませんか？
お金に悩まず
充実した日々の暮らしを実現させたいです
将来の生活も安定する「お金のやりくり」を実現して、
今後のお金の心配をしなくてもいい生活を送りませんか？！
エッ！そんな方法あるんですか？！
ホントにそんなことできるんですか？！
必要なのは
お金の設計図です。
住宅の設計を建築家に任せるように
お金の設計は
お金の専門家（ファイナンシャルプランナー）
にお任せください。
「お金の設計図」の作り方
漠然とした不安を解決するための「お金の設計図」を、お客様とともにお作りします。
お金の相談
結婚
ステップ1
1 「お金の習慣」の検証
- FPが考える家計ルール
- 金融商品の検証
- お子様や住宅購入に向けて
2 【家計の設計図】作成
(before)
(after)
出産
ステップ1
1 「教育資金準備」の検証
- FPが考える教育資金準備
- 奨学金制度の検証
- 保育料と家計のやりくり
2 【家計の設計図】作成
(before)
(after)
住宅購入
ステップ1
1 「適正予算」の検証
- FPが考える固定費削減
- 家計改善効果の検証
- 住宅ローンと家計のやりくり
2 【家計の設計図】作成
(before)
(after)
ステップ2
3 【お金の設計図】解説
ステップ3
4 【お金の設計図】プランニング
ステップ4
5 【お金の設計図】作成
4つのステップ 「お金のことを気にしない生活」を実現するためのプランニング
ステップ1 「住宅購入」で家計の体質を大きく改善!
1.適正予算の設定を行うためにまず「FPの考える固定費削減」の解説を行います。住宅購入によって毎月の支出が大幅に上がってしまうことが皆様の一番の悩みです。
2.ここでは具体的に「家計チェックシート」を使って 家計の【Before(賃貸)】【After(住宅ローン)】 をその場でお作りしてご覧いただきます。これを通じて新たな発見と安心した住宅購入を行っていただくことが可能になります。
資料の一部をご覧いただきます
FPの考える固定費削減とは・・・
このレクチャーを聞いていただきながら、その場で家計改善がどの程度可能か解説いたします。
具体的にExcelの家計チェックシートでBefore（賃貸）・After（住宅ローン）をお作りする事により毎月のやりくりが明確になり、安心して住宅購入いただく「適正予算」の設定を行います。
- 源泉徴収票
- 給与明細
- 電気・ガス代の料金表
- 年金定期便
- 生命保険の資料
- 家計簿
ステップ2 なぜお金の設計が必要なのか?
ここではFPがどのようなことを考えてお金の設計をしているかお伝えいたします。
まずはこれからの時代に求められるお金の知識や積立方法 私たちの生活に潜むお金のリスクなどを解説していきます。 iDeCoの解説も行いますので、このステップ2で私たちの生活に必要不可欠な内容を少しでも 吸収してください。
資料の一部をご覧いただきます
ステップ3 あなたの家計×FPのプランニング＝「お金の設計図」のイメージを作成します
知識の習得から活用方法まで解説します
重要なのはこれからの時代を見据えたお金の設計です
ステップ4 あなただけの「お金の設計図」の完成です
住宅の設計図は「快適な毎日の生活」のために必要であり、お金の設計図は「充実した人生」を 過ごすために必要不可欠な存在となってくれます。
人生100年時代と言われるこれからの厳しい時代に、あなたやご家族の笑顔が より多くなることを願って皆様とお会いすることを楽しみにしています。
私がお客様と共有させていただく時間は、多くの日本人が苦手とする「お金」について、「苦手意識」を克服する為の時間です。
その時間を使い、苦手意識を克服し、「身近なお金」＝「家計の体質」を大きく改善します。まずは皆様とのお時間を共有させてください。
